Digital Banking Masterclass - Core Banking & Card Management

Lớp học chuyên sâu về Ngân hàng số - Quản lý Ngân hàng lõi & Thẻ

Kỹ năng Ngân hàng & Fintech cần thiết cho Chuyên viên Phân tích Kinh doanh, Kiểm thử & CNTT – Hệ thống lõi, Thanh toán số & Vòng đời thẻ

4.2

(46 đánh giá)

225 học viên

Giảng viên

Sudeep Suresh

Phụ đề Việt chất lượng cao Phụ đề tiếng Anh Bán chạy Đánh giá cao

50.000đ 399.000đ -87%

✓ Xem giỏ hàng và thanh toán

Bao gồm phụ đề tiếng Việt, tiếng Anh

5.0 giờ video

75 bài giảng

11 bài quiz

Truy cập vĩnh viễn

Học trên mọi thiết bị

Cập nhật: 31/05/2026

#Banking #Card Management #Core Banking #Financial Technology

Bạn sẽ học được gì

Khám phá vai trò của quy trình tiếp nhận khách hàng số, mở tài khoản và tài chính nhúng trong hệ sinh thái fintech hiện đại.

Hiểu cách các API ngân hàng mở, cho vay số và hành trình tiếp nhận khách hàng đang thay đổi lĩnh vực fintech như thế nào.

Nắm được cách hệ thống ngân hàng lõi vận hành ngân hàng số—quản lý tiền gửi, khoản vay và giao dịch khách hàng.

Tìm hiểu cách mạng lưới thanh toán số hoạt động, bao gồm SWIFT, SEPA, RTGS, NEFT, ACH và thanh toán thời gian thực.

Khám phá các khái niệm về quy định và tuân thủ quan trọng như KYC, AML, phòng chống gian lận và bảo mật CNTT ngân hàng.

Tiếp thu kiến thức thực tế về nền tảng ngân hàng số, bao gồm ngân hàng di động, cổng web và chatbot.

Tìm hiểu cách hệ thống quản lý thẻ vận hành—bao gồm phát hành thẻ, thanh toán, hạn mức tín dụng và xử lý nợ quá hạn.

Phân biệt giữa thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ, thẻ trả trước, thẻ ảo và thẻ thương mại, đồng thời hiểu toàn bộ vòng đời của chúng.

Làm chủ các nghiệp vụ tín dụng: tính lãi, số tiền thanh toán tối thiểu, thời gian gia hạn, thứ tự ưu tiên thanh toán và thu hồi nợ.

Áp dụng các khái niệm qua nghiên cứu tình huống thực tế, sơ đồ quy trình và hướng dẫn chức năng.

Kết nối khoảng cách giữa ngân hàng và CNTT, sẵn sàng làm việc trong các vai trò ngân hàng số, fintech và QA.

Yêu cầu

Không yêu cầu kinh nghiệm ngân hàng hay tài chính trước đó — khóa học này dành cho chuyên viên CNTT, nhà tư vấn, chuyên viên phân tích và những người học fintech muốn tìm hiểu cách hệ thống ngân hàng hiện đại vận hành.

Chúng tôi bắt đầu từ nền tảng ngân hàng và xây dựng lên các khái niệm nâng cao — vì vậy ngay cả khi bạn xuất thân từ lĩnh vực phi ngân hàng hoặc phi công nghệ, bạn vẫn sẽ có được sự rõ ràng và tự tin để đóng góp vào các dự án ngân hàng số và fintech.

Đối tượng phù hợp

Chuyên viên CNTT và kỹ sư phần mềm làm việc trên nền tảng ngân hàng lõi, ngân hàng số hoặc thanh toán

Chuyên viên phân tích kinh doanh và nhà tư vấn hỗ trợ các dự án chuyển đổi BFSI và fintech

Chuyên gia fintech và nhà phát triển xây dựng ứng dụng, API và giải pháp trong lĩnh vực ngân hàng số

Kiểm thử viên và kỹ sư QA xác thực hệ thống ngân hàng về hiệu suất, bảo mật và tuân thủ

Chuyên viên an ninh mạng & tuân thủ làm việc về KYC, AML và quản lý rủi ro

Bất kỳ ai từ nền tảng phi ngân hàng muốn hiểu cách hệ thống và công nghệ ngân hàng vận hành—từ cơ bản đến quy trình dự án thực tế

Nội dung khóa học

15 phần • 75 bài giảng

1 Giới thiệu khóa học

2 Giới thiệu giảng viên

3 Thảm họa CNTT Ngân hàng – Tại sao Chuyên viên CNTT & Nhà tư vấn phải...

1 Ngân hàng là gì? Tại sao Ngân hàng lại quan trọng trong nền kinh tế

2 Ngân hàng thúc đẩy tăng trưởng kinh tế như thế nào – Từ người gửi tiết kiệm đến người đi vay

3 Lịch sử tóm tắt của ngành ngân hàng

4 Ngân hàng tạo doanh thu như thế nào? (Lãi, Phí và Float)

5 Ngân hàng dự trữ một phần

6 Tiền di chuyển thế nào nếu không có ngân hàng – Vai trò của trung gian tài chính

7 Người đi vay so với Nhà đầu tư – Nhu cầu tài chính định hình nền kinh tế ra sao

8 Ngân hàng kết nối với khách hàng, doanh nghiệp & thị trường tài chính như thế nào

9 Ổn định tài chính – Vai trò của ngân hàng trung ương và khả năng phục hồi của ngân hàng

1 Các loại tổ chức tài chính & vai trò của chúng trong ngân hàng

2 Tổng quan Ngân hàng bán lẻ, Ngân hàng bán buôn & Ngân hàng đầu tư

3 Ngân hàng bán lẻ là gì? Sản phẩm, Kênh & Trải nghiệm khách hàng

4 Thị trường tiền tệ so với Thị trường vốn – Những điều bạn cần biết

1 Giải thích các quy định ngân hàng – Chúng tác động đến dịch vụ tài chính thế nào

2 KYC, AML & Quản lý rủi ro – Ngân hàng chống gian lận như thế nào

1 Hệ thống Ngân hàng lõi là gì?

2 Giải thích Hệ thống Ngân hàng lõi – Ngân hàng quản lý giao dịch như thế nào

3 Tuân thủ & Bảo mật CNTT Ngân hàng – Bảo vệ hệ thống tài chính

1 Tài khoản tiền gửi & tiết kiệm hoạt động thế nào – Góc nhìn hậu trường

2 Khoản vay & Tín dụng – Ngân hàng thẩm định & cho vay tiền ra sao - Điểm tín dụng

3 Tài trợ Thương mại & Forex – Ngân hàng xử lý giao dịch toàn cầu thế nào

1 Hệ thống thanh toán hoạt động thế nào – Giải thích SWIFT, SEPA, RTGS, ACH & UPI

2 SWIFT – Mạng lưới nhắn tin toàn cầu - Giới thiệu

3 Cơ bản về luồng thanh toán SWIFT

4 Ngân hàng đại lý là gì?

5 Ngân hàng trung gian là gì?

6 Tài khoản Nostro, Vostro & Loro – Nắm giữ số dư ngoại tệ

7 Bù trừ so với Quyết toán – Điều gì xảy ra giữa việc gửi và nhận?

8 Thanh toán bán lẻ so với Thanh toán bán buôn – Sự khác biệt

9 Thanh toán nội địa so với Thanh toán xuyên biên giới – Sự phức tạp trong quyết toán

1 Ngân hàng số là gì?

2 Tại sao Ngân hàng số lại quan trọng

3 Chi nhánh ngân hàng có đang chết dần không?

4 Các thành phần cốt lõi của kiến trúc Ngân hàng số

5 Tính năng Ngân hàng di động

6 Ngân hàng web

7 Chatbot trong ngân hàng

8 Thiết bị đeo & Ngân hàng giọng nói

9 Tiếp nhận khách hàng số

10 Bán hàng số & Mở tài khoản

11 Hành trình cho vay số

12 Bảo mật trong Ngân hàng số

13 API & Ngân hàng mở

14 Đám mây trong Ngân hàng số

15 Dữ liệu lớn & Phân tích trong Ngân hàng số

16 Thị trường & Tài chính nhúng

17 Thanh toán số & Fintech – Công nghệ đang thay đổi ngành ngân hàng thế nào

18 Tương lai của ngân hàng – Giải thích AI, Blockchain & Tiền tệ kỹ thuật số

1 Tải xuống: Công cụ Excel Khấu hao Khoản vay (Kèm Hướng dẫn từng bước & Công thức)

1 Quản lý thẻ – Giới thiệu

1 Quản lý thẻ là gì?

2 Các loại thẻ: Tín dụng, Ghi nợ, Trả trước, Ảo, Thương mại/Doanh nghiệp/Mua hàng

3 Các bên chính: Tổ chức phát hành, Tổ chức thanh toán, Người bán, Chủ thẻ, Mạng lưới thẻ

4 Giải thích Thanh toán Push so với Pull

1 Tổng quan Vòng đời thẻ

2 Quy trình phát hành thẻ: Đăng ký → Thẩm định → Sản xuất thẻ → Giao hàng

3 Quy trình kích hoạt và sử dụng

4 Gia hạn, Thay thế và Đóng thẻ

5 Xử lý khóa thẻ, Thẻ báo mất, Thẻ bị mất/cắp

6 Sơ đồ quy trình – Các bước trong Vòng đời thẻ

1 Giải thích Hạn mức tín dụng, Hạn mức khả dụng, Hạn mức tiền mặt

2 Chu kỳ thanh toán và Tạo sao kê

3 Ngày đến hạn thanh toán, Số tiền tối thiểu, Tổng số tiền phải trả, Số dư trên sao kê

4 Khái niệm Thời gian gia hạn và Thời gian miễn lãi

5 Revolver so với Transactor (Cơ bản tính lãi)

6 Phân bổ thanh toán / Thứ tự ưu tiên thanh toán (Lãi → Phí → Gốc)

7 Kịch bản ví dụ: Thanh toán bị bỏ lỡ, Xử lý nợ quá hạn

1 Điều gì xảy ra khi thanh toán bị bỏ lỡ?

2 Khái niệm DPD và Các nhóm ngày tuổi nợ (30, 60, 90+ Ngày)

3 Tổng quan Quy trình thu hồi nợ (Hiểu biết về chức năng)

4 Tác động đến trạng thái thẻ và trải nghiệm khách hàng

1 Bài giảng thưởng: Bước tiếp theo của bạn trong ngành ngân hàng

Giới thiệu khóa học

This course contains the use of artificial intelligence.

Master the essentials of Digital Banking, Core Banking Systems, Payments, and Card Operations — all in one complete course designed for business analysts, testers, consultants, and IT professionals.

Whether you're entering the banking and fintech domain or working on digital transformation projects, this course gives you practical, real-world knowledge of how modern banking operates.

You’ll start by understanding how banks function within the financial system — including how they generate revenue, connect with customers, and fuel economic growth. From there, you'll explore core banking operations, SWIFT and domestic payment flows, digital banking platforms, and a full walkthrough of the credit card lifecycle — from application to collections.

What You’ll Learn:

How banks manage accounts, deposits, loans, and repayment cycles
Key systems and processes behind SWIFT, RTGS, NEFT, SEPA, and ACH payments
Roles of intermediary and correspondent banks, clearing and settlement
How banks support digital channels: mobile apps, chatbots, APIs & onboarding as part of Digital Banking
Overview of banking compliance, including KYC, AML, and risk
How core banking systems interact with digital and payment platforms
End-to-end card lifecycle: issuance, usage, billing, delinquency, DPD
Practical flows and diagrams for functional understanding and real-world projects

Course Modules Include:

Foundations of Banking & the Financial System
Understand the economic role of banks, how money moves, and how banks earn.

Types of Banking & Financial Institutions
Learn about retail, commercial, investment banks, and capital vs. money markets.

Regulations, Risk & Compliance
Understand KYC, AML, and how banks manage fraud and regulatory expectations.

Core Banking Systems & Security
Explore system architecture, transaction flows, compliance, and IT safeguards.

Deposits, Lending & Trade Finance
Understand how banks handle savings, loan disbursal, credit assessment, and forex.

Payments Foundations (Including SWIFT & Settlement)
Master foundations of domestic and cross-border payment flows, SWIFT MT103, clearing & settlement, and account types like Nostro/Vostro.

Digital Banking
Learn digital architecture, mobile/web banking, onboarding, APIs, security, analytics, and future tech like blockchain and AI.

Card Management
Full lifecycle of cards: types, issuance, billing, credit limits, delinquency, DPD buckets, collections, and customer impact.

Hands-On Tools
Downloadable Excel templates and guides to reinforce key operations.

This course goes beyond theory — you’ll learn using real-world process flows, simplified diagrams, and project-relevant use cases.

Whether you’re preparing for a BFSI role, supporting banking systems as a tester or consultant, or looking to sharpen your fundamentals — this course gives you the confidence and clarity to understand how modern banking works.

Enroll now to master the functional foundations of digital banking, payments, core systems, and card operations.