Customer Due Diligence and Know Your Customer Fundamentals

Kiến thức nền tảng về Thẩm định Khách hàng (CDD) và Nhận biết Khách hàng (KYC)

Tìm hiểu các yêu cầu quy định về CDD/KYC, mô hình quản trị CDD/KYC, các ủy ban, chức năng, ví dụ và tình huống thực tế

4.3

(216 đánh giá)

555 học viên

Giảng viên

Governance Risk and Compliance GRC

Phụ đề Việt chất lượng cao Phụ đề tiếng Anh Bán chạy Đánh giá cao

50.000đ 789.000đ -94%

✓ Xem giỏ hàng và thanh toán

Bao gồm phụ đề tiếng Việt, tiếng Anh

4.5 giờ video

68 bài giảng

1 bài quiz

Truy cập vĩnh viễn

Học trên mọi thiết bị

Cập nhật: 31/05/2026

#Anti Money Laundering #Compliance #Financial Crime #Regulatory Risk

Bạn sẽ học được gì

Học về Thẩm định Khách hàng (CDD), Nhận biết Khách hàng (KYC), và các biện pháp Thẩm định Nâng cao (EDD)

Tìm hiểu các loại Thẩm định Khách hàng (CDD) gồm thẩm định đơn giản, tiêu chuẩn và nâng cao

Học các khái niệm, mục đích và yêu cầu của Nhận biết Khách hàng (KYC)

Tìm hiểu các loại khách hàng khác nhau, bao gồm khách hàng rủi ro cao, rủi ro trung bình và rủi ro thấp

Học về các biện pháp Chống rửa tiền và Rửa tiền

Các ví dụ về hoạt động Rửa tiền – Tình huống kinh doanh điển hình

Tìm hiểu quy trình Nhận biết Khách hàng điện tử (e-KYC)

Học về các gian lận e-KYC thường gặp tại các tổ chức tài chính và biện pháp phòng ngừa

Học về năng lực e-KYC dành cho các tổ chức tài chính

Tìm hiểu các khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF) về Thẩm định Khách hàng (CDD)

Tìm hiểu các khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF) về Chuyển tiền và CDD

Tìm hiểu các khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF) về Người có Ảnh hưởng Chính trị (PEPs) kèm ví dụ tình huống

Học về các loại sàng lọc khác nhau bao gồm sàng lọc PEP, sàng lọc trừng phạt và sàng lọc truyền thông tiêu cực

Ví dụ về sàng lọc PEP và truyền thông tiêu cực

Tìm hiểu yêu cầu AML đối với tài khoản rủi ro cao – Tổ chức phi chính phủ, tổ chức phi lợi nhuận và tổ chức từ thiện

Tìm hiểu về mô hình và cấu trúc quản trị CDD/KYC với cơ chế giám sát

Tìm hiểu vai trò của các ủy ban tuân thủ cấp quản trị, hội đồng quản trị và ban điều hành, cũng như chức năng tuân thủ liên quan đến CDD/KYC

Các tình huống thực tế bao gồm mở tài khoản rủi ro cao, phát hiện PEP có gian lận, tài khoản giả, điều tra và thực hiện các hành động tuân thủ

DANH SÁCH KIỂM TRA AML/CFT CÓ THỂ TẢI XUỐNG – Danh sách kiểm tra AML CFT/CDD KYC/EDD TM và kiểm toán

DANH SÁCH KIỂM TRA SÀNG LỌC CDD KYC CÓ THỂ TẢI XUỐNG – Sàng lọc khách hàng, chủ sở hữu hưởng lợi, PEP, truyền thông tiêu cực

Yêu cầu

Khóa học không yêu cầu kiến thức đầu vào cụ thể, tuy nhiên kiến thức về tuân thủ, bao gồm Chống rửa tiền và Nhận biết Khách hàng (AML/KYC) sẽ giúp ích cho bạn.

Đối tượng phù hợp

Chuyên viên tuân thủ, Cán bộ tuân thủ, CCO, Nhà phân tích AML, Cán bộ mở tài khoản, Cán bộ báo cáo rửa tiền (MLROs), Quản lý rủi ro tuân thủ, Điều tra viên giao dịch, Kiểm toán viên nội bộ, Quản lý chi nhánh, Quản lý vận hành

Giám đốc rủi ro (CROs), Quản lý rủi ro, Nhà phân tích rủi ro, Cán bộ rủi ro

Chuyên viên làm việc tại Ngân hàng, Doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSBs), Cổng thanh toán, Công ty chuyển tiền, DNFBPs

Các chuyên gia như Kế toán, Luật sư, Quản lý rủi ro

Nội dung khóa học

16 phần • 68 bài giảng

1 Giới thiệu

1 Tại sao các biện pháp CDD và KYC lại cần thiết trong các tổ chức tài chính

2 Các chủ đề được đề cập trong khóa học Tuân thủ CDD và KYC này

3 Danh sách kiểm tra có thể tải xuống – Kiểm tra AML CFT, CDD KYC, EDD và kiểm toán nội bộ

4 Tải về Danh sách kiểm tra sàng lọc CDD/KYC – Khách hàng, Chủ sở hữu hưởng lợi, Truyền thông, PEP

5 Tầm quan trọng của Thẩm định Khách hàng và Nhận biết Khách hàng (CDD/KYC)

1 Thẩm định Khách hàng (CDD) là gì

2 Quy trình, yêu cầu và mục tiêu của Thẩm định Khách hàng (CDD)

3 Thẩm định Khách hàng (CDD) đối với khách hàng doanh nghiệp

4 Yêu cầu thông tin CDD đối với khách hàng doanh nghiệp

5 CDD và giám sát giao dịch

6 Ví dụ 1 – Tình huống CDD thông thường – Khách hàng doanh nghiệp

7 Ví dụ 2 – Tình huống CDD đáng ngờ – Khách hàng doanh nghiệp

8 Những việc tổ chức tài chính nên làm và không nên làm trong CDD

9 3 loại Thẩm định Khách hàng (Đơn giản, Tiêu chuẩn và Nâng cao)

10 Giải thích các biện pháp Thẩm định Nâng cao (EDD)

1 3 loại khách hàng chính đối với tổ chức tài chính (Thấp, Trung bình và Cao)

2 Trắc nghiệm – Các loại khách hàng

1 Truyền thông tiêu cực là gì, nguồn, cách sử dụng và tầm quan trọng trong CDD/KYC

1 Thẩm định Khách hàng – Nhận diện rủi ro, tuyên bố rủi ro và ánh xạ kiểm soát

1 Hiểu về Nhận biết Khách hàng (KYC)

2 Mục đích và mục tiêu của Nhận biết Khách hàng (KYC)

3 Các yêu cầu thông tin KYC ban đầu

4 Hiểu về Nhận biết Khách hàng điện tử hay eKYC

5 Nhận diện cá nhân hoặc giao dịch đáng ngờ ở giai đoạn KYC – Cần làm gì?

6 Năng lực của các biện pháp e-KYC

7 Gian lận eKYC

8 Biện pháp phòng ngừa gian lận eKYC dành cho các tổ chức

9 Nhận biết Khách hàng Liên tục là gì – p-KYC

10 Lý do triển khai p-KYC và so sánh với KYC truyền thống

1 Sàng lọc Người có Ảnh hưởng Chính trị (PEP)

2 Ví dụ sàng lọc PEP

3 Sàng lọc trừng phạt

4 Sàng lọc truyền thông tiêu cực

5 Ví dụ sàng lọc truyền thông tiêu cực

6 Những việc tổ chức nên làm – Cá nhân bị chỉ định trừng phạt có mục tiêu

7 Cá nhân bị chỉ định và cấm – Sàng lọc và các yêu cầu khác

1 Rửa tiền là gì

2 Mục đích của Rửa tiền

3 Tại sao Rửa tiền xảy ra

4 Các tổ chức phải đối mặt với rủi ro tội phạm tài chính bao gồm rủi ro Rửa tiền

5 Ví dụ 1 – Hoạt động Rửa tiền

6 Ví dụ 2 – Hoạt động Rửa tiền (Tình huống kinh doanh)

7 Ví dụ 3 – Hoạt động Rửa tiền – Chuỗi nhà hàng

8 Chống rửa tiền (AML) là gì

9 Mục đích của Chống rửa tiền (AML)

1 Danh sách các nguồn tuân thủ AML, CDD và KYC nội bộ và bên ngoài

2 Mục đích của các nguồn tuân thủ AML, CDD và KYC

3 Kiểm tra kiến thức – Nguồn tuân thủ

4 Đáp án kiểm tra kiến thức – Nguồn tuân thủ

1 Tổng quan về Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) – Yêu cầu CDD

1 Tổng quan về khuyến nghị của FATF về Thẩm định Khách hàng (CDD)

2 Khuyến nghị của FATF – Khi nào cần thực hiện các biện pháp CDD

3 Khuyến nghị của FATF – Chuyển tiền

4 Khuyến nghị của FATF – Người có Ảnh hưởng Chính trị (PEPs)

5 Khuyến nghị của FATF – Ví dụ thực hiện EDD cho tài khoản PEP

6 Tài khoản rủi ro cao – Tài khoản tổ chức phi chính phủ, tổ chức phi lợi nhuận, tổ chức từ thiện – Tổng quan yêu cầu AML/CDD

1 Mô hình và cấu trúc quản trị KYC

2 Các ủy ban tuân thủ cấp Hội đồng quản trị và cấp Ban điều hành

3 Mô hình Ủy ban Tuân thủ cấp Ban điều hành

4 Vai trò của Ủy ban Tuân thủ cấp Hội đồng quản trị (BCC)

5 Vai trò của Ủy ban Tuân thủ cấp Ban điều hành (MCC) – CDD KYC

6 Vai trò của Chức năng Tuân thủ

7 Các vai trò khác của Chức năng Tuân thủ

8 Phối hợp và báo cáo của Chức năng Tuân thủ

1 Tình huống 1 – Điều tra mở tài khoản và các hành động Thẩm định Nâng cao

2 Tình huống 2 – Điều tra tài khoản giả và các hành động tuân thủ được thực hiện

1 Tải về danh sách kiểm tra AML CFT CDD KYC EDD Giám sát giao dịch và Kiểm toán

Giới thiệu khóa học

This "Customer Due Diligence (CDD) and Know Your Customer (KYC)" course is a comprehensive course, that will take you from the basic to the advanced level understanding of CDD, EDD, and KYC measures and practices, being implemented in institutions.

This course covers essentials of CDD/KYC, including concepts of robust CDD/KYC measures, types of due diligence measures, types of screenings, types of customers, ultimate beneficial owners (UBOs), manual and digital KYC processes, KYC information requirements, negative media, FATF Recommendations (CDD, Wire Transfers, PEPs), High-Risk Accounts and CDD/KYC, Proscribed Persons and Designated Persons, Sanctions, CDD/KYC Governance Model, Board and Management Compliance Committees Models, Committees Roles, Compliance Function and Its Roles related to AML/CDD/KYC, etc.

Practical Case Scenarios are also covered in this course in addition to various CDD/KYC and ML examples.

By attending this course, you can download Free Resources, including the following;

- AML/CFT CHECKLISTS - AML CFT / CDD KYC EDD TM AND AUDIT CHECKLISTS

Topics Covered in the Course:

Customer Due Diligence (CDD), Its Purpose and Requirements

Enhanced Due Diligence (EDD) Measures

Types of Customer Due Diligence - Simplified, Standard, and Enhanced Due Diligences

Customer Due Diligence - Risk Identification, Risk Statement and Control Mapping

High-Risk Customers and Accounts

Politically Exposed Persons (PEPs)

NGO, NPO and Charity Accounts (CDD/KYC)

Know Your Customer (KYC), Its Purpose and Capabilities

Electronic Know Your Customer (e-KYC), Purpose and its Capabilities
e-KYC Frauds and Prevention Measures for FIs

Perpetual Know Your Customer -p-KYC

Adverse Media, Uses, Sources and Its Importance in CDD/KYC Compliance

Types of Screenings and Examples - PEP, Sanction, and Negative Media

Money Laundering, Its Purpose and Aims

Example of Money Laundering Activity

Example of Money Laundering Activities (Illegal Business Cases)

Example of Money Laundering Activity - Restaurant Chain Business

Institutions Exposed to Financial Crime Risks including Money Laundering Risks

Anti-Money Laundering (AML)

Important AML Compliance Sources for Regulatory Requirements and Risks Extraction

Purpose of AML Compliance Sources

Knowledge Test - Compliance Sources

FATF Recommendations on Customer Due Diligence (Overview)

FATF Recommendations - When to Perform Customer Due Diligence (Overview)

FATF Recommendation - Wire Transfers - Requirements (Overview)

FATF Recommendations on Politically Exposed Persons (PEPs) (Overview)

Example of PEP Account Opening Case

Targeted Financial Sanction Requirements for FIs (PPs and DPs)

KYC Governance Model and Hierarchy in an Institution

Roles of Key Stakeholders in CDD/KYC Compliance - Board, Compliance Management Committee, and Functions

Roles of Compliance Function

Coordination and Reporting by Compliance Function

CDD/KYC Practical Case Scenarios

Different Practical AML/KYC Scenarios:

Scenario 1: High-Risk Customer PEP Investigation Case - CDD/KYC and EDD Measures

Scenario 2: Discovery of Fake Accounts, Compliance Investigations, and Action Steps

DOWNLOADABLE CHECKLISTS - AML CFT / CDD KYC EDD TM AND AUDIT CHECKLISTS

By attending this course, you will be able to freely download the following AML/CFT and CDD/KYC/EDD Checklists for your more practical learning and understanding;

CDD KYC Checklist
EDD and Suspicious Transaction Reporting Checklist
Transaction Monitoring and Red Flags Checklist
AML CFT Program - Internal Audit Checklist
CDD KYC Screening Checklists - Customer, beneficial Owner, PEP, Negative Media Screening Checklists

What are the Key benefits of Attending This Course:

CDD/KYC comprehensive knowledge

Understanding CDD/KYC aspects through practical examples and scenarios

Ability to appear in an interview for AML/KYC Compliance, Risk Management, and Audit Jobs

Course Completion Certificate

Who Should Attend This Course?:

This course is suitable for Compliance Professionals, including Chief Compliance Officers (CCOs), AML Analysts, Money Laundering Reporting Officers (MLRO), Deputy Money Laundering Reporting Officers, Compliance Risk Managers, AML Compliance Risk Assessment Professionals, Compliance Consultants, Branch Managers, Operation Managers, Customer Onboarding Officer and Managers, Business Heads working in FIs, Internal Auditors, and students of Compliance such as CAMS.